開發(fā)性金融支持綠色金融發(fā)展研究

一、引言

團隊的十八大以來，以x同志為核心的x把生態(tài)文明建設(shè)納入了“五位一體”總體布局，提出了“綠水青山就是金山銀山”的科學(xué)論斷，生態(tài)文明建設(shè)取得顯著成效。團隊的十九大報告對生態(tài)文明建設(shè)和生態(tài)環(huán)境保護又提出了一系列新思想新要求新…………

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本文結(jié)合xx地區(qū)金融發(fā)展實際，對經(jīng)濟結(jié)構(gòu)、能耗以及金融服務(wù)情況進行分析，深入闡釋投資及金融服務(wù)水平對xx經(jīng)濟發(fā)展的支撐，通過開發(fā)性金融服務(wù)xx地區(qū)經(jīng)濟社會…………

二、綠色金融的政策解讀

（一）綠色金融概念

綠色金融起源于20世紀(jì)70年代，90年代初綠色金融概念正式提出。1992年，聯(lián)合國環(huán)境與發(fā)展大會通過了《里約環(huán)境與發(fā)展宣言》和《21世紀(jì)議程》，在簽署《聯(lián)合國氣候…………

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綠色金融的本質(zhì)在于正確處理金融服務(wù)與可持續(xù)發(fā)展的關(guān)系，為環(huán)境保護、生態(tài)建設(shè)和綠色產(chǎn)業(yè)融…………

（二）綠色金融主要政策文件

1、國家層面政策

一直以來，我國是較早關(guān)注綠色金融理論與實踐的國家，特別是通過銀行信貸對環(huán)境的影響。早在1995年，人民銀行發(fā)布了《關(guān)于貫徹信貸政策與加強環(huán)境保護有關(guān)…………

2007年，國家環(huán)?？偩帧⑷嗣胥y行和銀監(jiān)會聯(lián)合發(fā)布了《關(guān)于落實環(huán)保政策法規(guī)防范信貸風(fēng)險的意見》；2008年，國家環(huán)保部會同金融監(jiān)管部門相繼出臺“綠色…………

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2017年6月，x總理主持召開x常務(wù)會議，發(fā)布《關(guān)于推進綠色金融試點的決定》，審議通過了浙江、廣東、貴州、江西、新疆五省(區(qū))的綠色金融改革創(chuàng)新試驗區(qū)總體…………

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3、國家開發(fā)銀行層面

2017年10月，國家開發(fā)銀行發(fā)布《關(guān)于綠色金融發(fā)展的指導(dǎo)意見》，主要內(nèi)容包括八個方面，一是工作目標(biāo)，“十三五”期間向綠色項目提供融資額度1萬億元人民幣；二是重點領(lǐng)域，支持綠色產(chǎn)業(yè)體系建設(shè)，傳統(tǒng)產(chǎn)業(yè)綠色改造，低碳城市和智慧城市建設(shè)，加快美麗鄉(xiāng)村建設(shè)，加快推進環(huán)境治理與生態(tài)修復(fù)，積極…………

2017年12月，國家開發(fā)銀行新疆維吾爾自治區(qū)分行印發(fā)《關(guān)于綠色金融發(fā)展的實施意見》，設(shè)立“新疆分行綠色金融領(lǐng)導(dǎo)小組”，xx分行為成員處室，探索建立健全綠色…………

三、綠色金融發(fā)展現(xiàn)狀

（一）綠色信貸

在當(dāng)前我國新舊產(chǎn)業(yè)和發(fā)展動能轉(zhuǎn)換的關(guān)鍵期，銀行業(yè)金融機構(gòu)著重將信貸業(yè)務(wù)向綠色產(chǎn)業(yè)傾斜，助推傳統(tǒng)產(chǎn)業(yè)綠色轉(zhuǎn)型。搭建綠色融資平臺，加速綠色金融創(chuàng)新，落實…………

綠色信貸是我國綠色融資的主要工具，近年來獲得了快速的發(fā)展。2013年，29家銀行簽署了《中國銀行業(yè)綠色信貸共同承諾》；2014年，銀行業(yè)金融機構(gòu)共同發(fā)起設(shè)…………

據(jù)銀監(jiān)會測算，截至2017年6月我國綠色信貸支持項目每年可實現(xiàn)節(jié)約標(biāo)準(zhǔn)煤2.15億噸、節(jié)水7.15億噸，減排二氧化碳、化學(xué)需氧量、氨氮、二氧化硫分別為4.91億…………

根據(jù)商業(yè)銀行發(fā)布的企業(yè)社會責(zé)任報告顯示，開發(fā)性金融機構(gòu)國家開發(fā)銀行綠色信貸占比貸款余額份額較高，興業(yè)銀行作為我國首家實行“赤道原則”的銀行，綠色信貸占比一…………

國有大型商業(yè)銀行、開發(fā)性金融機構(gòu)及興業(yè)銀行綠色信貸數(shù)據(jù)

（單位：萬元）

數(shù)據(jù)來源：各銀行2014、2015年企業(yè)社會責(zé)任報告

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（三）全國統(tǒng)一的碳交易市場

《生態(tài)文明體制改革總體方案》從頂層制度設(shè)計方面，明確要求我國推行對用能權(quán)、碳排放權(quán)、排污權(quán)、水權(quán)都明確要求制定交易機制、制定交易管理辦法。用能權(quán)方面，要求結(jié)合重點用能單位節(jié)能行動和新建項目能評審查，開展項目節(jié)能量交…………

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2017年12月19日，國家發(fā)改委發(fā)布了《全國碳排放權(quán)交易市場建設(shè)方案(電力行業(yè))》，標(biāo)志著全國碳市場建設(shè)正式啟動落實。建設(shè)全國碳排放權(quán)交易市場，是利用市場機制控制和減少溫室氣體排放、推動綠色低碳發(fā)展的一項重大制度創(chuàng)新實…………

碳排放交易市場的建立，企業(yè)參與到交易市場中，使得溫室氣體二氧化碳排放權(quán)的商品交易屬性與價格發(fā)…………

四、xx經(jīng)濟金融發(fā)展現(xiàn)狀（以xx地區(qū)為例）

近幾年，xx地區(qū)經(jīng)濟社會發(fā)展迅速。“十二五”以來，xx地區(qū)得益于絲綢之路經(jīng)濟帶、中巴經(jīng)濟走廊、xx經(jīng)濟開發(fā)區(qū)建設(shè)三大國家戰(zhàn)略實施的歷史機遇，新型工業(yè)化、新型城鎮(zhèn)化、農(nóng)牧業(yè)現(xiàn)代化等推進加速，保持了每年百億元的規(guī)模穩(wěn)步…………

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在“十三五”對經(jīng)濟社會發(fā)展提出更高要求的背景下，綠色金融體系的建立建成將會對xx地區(qū)經(jīng)濟金融發(fā)展提出了更多更高的挑戰(zhàn)和機遇。

（一）xx地區(qū)經(jīng)濟發(fā)展現(xiàn)狀

1、經(jīng)濟增長速度與投資驅(qū)動

“十二五”以來，xx地區(qū)經(jīng)濟水平保持高速增長，自2010年至2017年，8年間投資占GDP比重逐年上升，由2010年占比72%增加至2017年123%。xx地區(qū)固定資產(chǎn)投…………

xx與新疆投資占比GDP情況（億元，%）

數(shù)據(jù)來源：新疆自治區(qū)統(tǒng)計局/xx統(tǒng)計局

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3、高能耗行業(yè)工業(yè)增加值

按照國家統(tǒng)計局統(tǒng)計口徑，六大高耗能行業(yè)分別為：化學(xué)原料及化學(xué)制品制造業(yè)、非金屬礦物制品業(yè)、黑色金屬冶煉及壓延加工業(yè)、有色金屬冶煉及壓延加工業(yè)、石油加…………

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（三）金融發(fā)展的經(jīng)濟貨幣化水平

大量金融經(jīng)濟理論以及實證經(jīng)驗研究證明了金融發(fā)展與經(jīng)濟增長互為因果關(guān)系。Greenwood 和 Jovanovie(1990)、 Levine(1992)指出，組建金融中介體系成本高昂，在金融發(fā)展和實體部門增長之間存在相互促進的相關(guān)關(guān)系，經(jīng)濟增長使得金融中介體…………

1、xx金融中介效率低于新疆水平

金融中介效率FAE((Financial Agency Efficiency), 貸款/存款，用來衡量金融機構(gòu)將儲蓄轉(zhuǎn)化為貸款的效率，比率越高，表明儲蓄轉(zhuǎn)化為貸款的效率越高?！笆濉币詠?，隨著x對新疆經(jīng)濟社會發(fā)展重視與支持力度逐步加大，xx地區(qū)儲蓄轉(zhuǎn)化為貸款的效率逐步提高，由2012年的27.55%提升至2017年的48.32%，但仍…………

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3、xx金融資產(chǎn)與經(jīng)濟增長比率低于全國水平

金融相關(guān)比率 FIR（Financial Interrelations Ratio）是指某一日期一國全部金融資產(chǎn)價值與該國經(jīng)濟活動總量的比值。一般常用金融相關(guān)率（FIR）去說明經(jīng)濟貨幣化的程度，而且將FIR的計算公式表述為金融機構(gòu)存貸款／名義 GDP。金融相關(guān)…………

金融發(fā)展相關(guān)比率指標(biāo)

數(shù)據(jù)來源：新疆自治區(qū)統(tǒng)計局/國家統(tǒng)計局

五、開發(fā)性金融踐行綠色金融理念實踐探索

（一）開發(fā)性金融支持綠色金融的機制探索

按照國家、自治區(qū)及開行政策指引，2017年12月8日印發(fā)《國家開發(fā)銀行新疆維吾爾自治區(qū)分行關(guān)于綠色金融發(fā)展的實施意見》，進一步發(fā)揮開發(fā)性金融支持新疆生態(tài)文…………

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（三）開發(fā)性金融服務(wù)新疆綠色產(chǎn)業(yè)發(fā)展的特色案例

風(fēng)能是一種清潔、綠色的可再生能源。風(fēng)力發(fā)電是能源領(lǐng)域中技術(shù)最成熟、最具規(guī)模開發(fā)和商業(yè)化發(fā)展前景的發(fā)電方式之一。風(fēng)電行業(yè)是國內(nèi)外公認(rèn)的綠色行業(yè)，發(fā)展風(fēng)力發(fā)電…………

風(fēng)力發(fā)電是國家戰(zhàn)略性新興產(chǎn)業(yè)，也是國家開發(fā)銀行重點支持的優(yōu)質(zhì)行業(yè)之一。新疆金風(fēng)科技股份有限…………

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在支持金風(fēng)科技發(fā)展的過程中，國家開發(fā)銀行主要采取了以下幾點措施：一是將金風(fēng)科技列入開行首批戰(zhàn)略性成長型企業(yè)，在項目準(zhǔn)入上給予綠色通道，在規(guī)模資源上進行優(yōu)先保障，動態(tài)跟蹤企業(yè)發(fā)展情況，提供高質(zhì)量的優(yōu)質(zhì)金融服務(wù)。二是支持企業(yè)在產(chǎn)業(yè)鏈上的延伸發(fā)展，通過科技貸款支持企業(yè)加大對風(fēng)電設(shè)備的研發(fā)…………

六、綠色金融支持xx經(jīng)濟社會發(fā)展政策建議

xx發(fā)展綠色經(jīng)濟，必須依托資源能源優(yōu)勢，從當(dāng)?shù)亟?jīng)濟社會發(fā)展實際出發(fā)，做好綠色經(jīng)濟發(fā)展規(guī)…………

（一）強化綠色金融理念，積極參與綠色金融體系

xx金融體系仍以銀行信貸占比最高，在直接融資比重較小、融資方式較為單一的現(xiàn)狀下，加強金融機構(gòu)特別是銀行業(yè)金融機構(gòu)“綠色信貸”經(jīng)營理念，在分配信貸資源時，強化金融資源在綠色項目的配置；另一方面，加快綠色信貸、綠色債券、綠色基金投資配套綠色項目、開展x與社會資本合作等模式，逐步完善區(qū)域…………

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（四）深化金融創(chuàng)新，服務(wù)綠色發(fā)展

積極發(fā)揮綜合金融投融資優(yōu)勢，充分發(fā)揮好“投貸債租證”及本外幣一體化合力，創(chuàng)新市場化綠色融資產(chǎn)品和投融資組合模式，創(chuàng)新豐富債貸、投貸、租貸結(jié)合等金融產(chǎn)品，加…………

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